Entiende la salud real de tu empresa.
Examinamos tus estados financieros para identificar fortalezas, debilidades y oportunidades de mejora.
Informes claros para entender la evolución del negocio, anticipar riesgos y tener una base sólida para las decisiones estratégicas.
¿Qué es un análisis financiero y para qué sirve?
Un análisis financiero es una radiografía completa de la salud económica de la empresa. A partir del balance, la cuenta de resultados y los flujos de caja, calculamos los indicadores clave, entendemos qué hay detrás de los números y señalamos las palancas de margen y de caja sobre las que actuar.
Es un trabajo puntual, con principio y fin: termina con un informe ejecutivo y un plan de acción priorizado. Es especialmente útil antes de pedir financiación, de preparar una operación corporativa o cuando el negocio crece pero el beneficio no acompaña.
Cuando necesitas saber qué está pasando de verdad.
- Vendes más pero no ganas más
- Hay tensiones de tesorería o dependes del descuento de efectos y pólizas para pagar.
- Vas a pedir financiación o a preparar una operación corporativa (compra, venta, entrada de socios).
- Vas a invertir
- Quieres anticipar riesgos antes de que lleguen
- Preparas un plan estratégico
- No está claro qué cliente, producto o planta gana o pierde dinero.
Una radiografía completa.
- Balance: estructura, deuda neta, NOF y ciclo de caja
- PyG: mix, margen bruto/operativo, gastos fijos/variables
- Flujo de caja: operativo, inversión y financiación
- Rotaciones: clientes, proveedores, inventario
- Rentabilidad: ROE, ROCE, punto muerto y apalancamiento operativo
Los indicadores, explicados
| Indicador | Qué te dice |
|---|---|
| NOF (necesidades operativas de fondos) | Cuánto dinero necesita la empresa inmovilizado para funcionar: stock y clientes pendientes de cobro menos proveedores pendientes de pago. |
| Ciclo de caja | Cuántos días pasan desde que pagas a proveedores hasta que cobras de clientes. |
| Deuda neta | Deuda financiera menos la tesorería disponible. |
| ROE | Rentabilidad que obtienen los socios sobre el capital que han aportado. |
| ROCE | Rentabilidad de todo el capital empleado en el negocio, propio y ajeno. |
| Punto muerto | Cuánto hay que vender para cubrir todos los costes y no perder dinero. |
| Apalancamiento operativo | Cuánto varía el beneficio cuando varían las ventas, según el peso de los costes fijos. |
NOF (necesidades operativas de fondos)
- Qué te dice
- Cuánto dinero necesita la empresa inmovilizado para funcionar: stock y clientes pendientes de cobro menos proveedores pendientes de pago.
Ciclo de caja
- Qué te dice
- Cuántos días pasan desde que pagas a proveedores hasta que cobras de clientes.
Deuda neta
- Qué te dice
- Deuda financiera menos la tesorería disponible.
ROE
- Qué te dice
- Rentabilidad que obtienen los socios sobre el capital que han aportado.
ROCE
- Qué te dice
- Rentabilidad de todo el capital empleado en el negocio, propio y ajeno.
Punto muerto
- Qué te dice
- Cuánto hay que vender para cubrir todos los costes y no perder dinero.
Apalancamiento operativo
- Qué te dice
- Cuánto varía el beneficio cuando varían las ventas, según el peso de los costes fijos.
Método en 4 fases
- 01
Datos. Extraemos y validamos la información del ERP, los bancos y las hojas de cálculo.
- 02
Análisis. Calculamos los KPIs y hacemos el diagnóstico de balance, resultados, caja y rentabilidad.
- 03
Contraste con dirección. Revisamos los resultados con vosotros para encontrar las causas reales, no solo los síntomas.
- 04
Plan 30/60/90. Acciones priorizadas por impacto y esfuerzo, con responsables e hitos.
Resultados e información que necesitamos
El objetivo es identificar las palancas de margen y caja (mix de productos, precios y eficiencia) y tener visibilidad mensual de los KPIs y las desviaciones.
- Informe ejecutivo
- Cuadro de mando Excel/Power BI
- Checklist de riesgos y quick wins
- Plan 30/60/90 priorizado
Información que te pediremos: diarios contables, balances, mayores, vencimientos, listados de clientes y proveedores, inventario, extractos bancarios y presupuesto, si existe.
Y después: si quieres mantener el seguimiento cada mes, el análisis se convierte en el punto de partida del servicio de Control de Gestión, con cierre D+10, comité mensual y seguimiento quincenal.
Preguntas frecuentes
Hablemos de tus números.
Te ayudamos a entender dónde está tu empresa y qué hacer a continuación.